재무 설계사 vs 투자 매니저: 누가 더 나은 선택일까요? - 킵링거¶
원제목: Financial Planner vs Investment Manager: Who's the Better Value for You? - Kiplinger
요약: 본 연구는 투자 관리자와 재무 설계사의 가치를 비교 분석하여 투자자에게 더 나은 선택이 무엇인지를 조명합니다. 시장 변동성이 큰 시기에 투자 전문가의 역할이 중요하며, 특히 미국 재무 서비스 대학의 연구에 따르면 대부분의 전문가들이 고객의 안정적인 투자 유지를 위해 노력한 것으로 나타났습니다.
그러나 투자 관리자와 재무 설계사의 고객 간에는 포트폴리오 변경 요청, 불안감, 관심 영역 등에서 통계적으로 유의미한 차이가 발견되었습니다. 핵심 결론은 투자 관리자는 주로 포트폴리오 관리에 집중하는 반면, 재무 설계사는 포트폴리오 관리 외에도 상속 계획, 소득 계획, 자선 계획, 세금 계획 등 장기적인 재무 목표 달성을 위한 다양한 서비스를 제공한다는 점입니다.
재무 설계사의 가치는 시장 변동에도 불구하고 다각적인 서비스 제공을 통해 안정적인 수익을 창출하는 데 있습니다. 연구 결과에 따르면 재무 설계에 집중하는 고문은 투자 관리에 집중하는 고문보다 고객의 포트폴리오 변경 요청을 받을 가능성이 훨씬 낮았습니다(23% 대 43%). 이는 단일 가치에 의존하는 투자 관리자와 달리, 다양한 가치를 제공하는 재무 설계사가 시장 변동에 대한 설명과 대처가 더 효과적임을 시사합니다. 결론적으로, 장기적인 재무 목표 달성을 위한 포괄적인 재무 계획을 제공하는 재무 설계사가 투자자에게 더 큰 가치를 제공한다고 연구는 결론짓습니다. Cerulli Associates의 보고서 또한 재무 계획과 투자 서비스를 종합적으로 제공하는 자산 관리자가 더 많은 자산을 관리하는 것으로 나타났습니다.